Quelle différence entre CFD et Futures en trading ?
Quelle différence entre CFD et Futures en trading ?
Lorsque l’on débute en trading, il est difficile de faire la différence entre les CFD et les Futures. En effet, choisir l’un des deux marchés boursiers dépend de plusieurs critères. Il est donc indispensable de se renseigner et de se former.
Vous êtes un investisseur et votre objectif principal est de faire des plus values sur votre compte de trading. Vous devez faire le bon choix en fonction du type de trading que vous pratiquez. Heureusement nous allons vous aider, car chez Geneva Trade Center, nous avons plus de 15 ans d’expérience sur les marchés boursiers.
En lisant cet article vous apprendrez :
- Ce que sont les futures et les CFD.
- Les avantages et les inconvénients de ces deux dérivés financiers.
- A faire le bon choix en fonction des investissements que vous voulez faire.
Alors démarrons tout de suite pour faire fructifier votre portefeuille.
Un coach trader de notre équipe peut vous aider à vous lancer dans le trading grâce à un entretien téléphonique gratuit. Profitez-en maintenant.
Définition des futures et des CFD en trading
Avant tout, nous allons définir les futures et les CFD en bourse. Ce sont tous les deux des produits dérivés des marchés actions et d’échanges. Vous avez des contrats CFD et des contrats Futures pour toutes les classes d’actifs. Les indices boursiers mondiaux, le Forex, les matières premières, les actions cotées et aussi les cryptomonnaies. Ces cotations dérivées sont indexées sur les actifs échangés sur toutes les places financières (Bourse de Francfort, Bourse de Tokyo)
Pourtant, les CFD et les futures sont deux marchés différents dans leur approche et leur conception. Ils ont chacun des avantages et des inconvénients. De plus, il y a un grand choix de brokers. Certains brokers sont spécialisés dans les CFD et d’autres dans les futures. Votre courtier vous permet de commencer avec un compte démo de trading.
C’est quoi un CFD en trading ?
Le CFD en bourse (contract for difference) est un contrat qui lie un acheteur et un vendeur. Le principe est que l’acheteur fera un bénéfice sur la différence entre le prix d’achat et le prix de vente du sous jacent. En revanche, si la différence entre le prix d’achat et le prix de vente conduit à un déficit, c’est le vendeur qui encaissera la perte.
Ce contrat de différence est plus ou moins réglementé par les autorités de marchés (AMF). En effet, le trader n’est pas directement propriétaire de l’actif, mais du contrat passé entre les deux parties. Par conséquent, il permet de spéculer à l’achat ou de spéculer à la vente sur tous types d’actifs. On retrouve les actions, les indices mondiaux, l’échange de devises (échange Euro Dollar), les matières premières (l’or et l’argent) et les crypto (le Bitcoin ou l’Ethereum).
De plus, ce marché dérivé permet d’investir avec un petit capital et de profiter de l‘effet de levier afin d’augmenter le potentiel de bénéfices grâce à la volatilité. Cependant, si le levier est trop important, l’appel de marge peut vite arriver car les pertes sont d’autant multipliées. Votre capital de départ peut arriver à zéro très rapidement.
C’est quoi un future en bourse ?
C’est un contrat passé entre un acheteur et un vendeur où le prix de vente de l’actif est déjà connu par les deux parties à l’échéance du contrat. Ce contrat à terme permet de fixer le prix d’un sous jacent quelques soit les mouvements du marché.
Si à terme, le prix de l’actif est plus haut que le prix fixé, c’est au bénéfice de l’acheteur. Si le prix est moins élevé que le prix fixé par le contrat, c’est le vendeur qui fait une bonne opération.
Le marché des futures est un marché dérivé comme les CFD et c’est un marché liquide.
Pour en apprendre d’avantage sur les marchés à terme, vous pouvez retrouver notre guide complet pour savoir trader les futures.
Trader les futures et les CFD sur les indices boursiers
Maintenant vous savez ce que sont les cfd et les futures. Nous allons voir plus précisément sur les indices boursiers comment se passe un trade sur ces dérivés. L’objectif premier est de faire des profits, mais votre approche et votre technique de trading sera différente si vous investissez sur une société cotée, une devise ou un indice européen.
Globalement, trader sur CFD permet une approche plus court terme avec le day trading et le scalping. Trader sur les futures vous offre une approche plus long terme avec le swing trading. Faisons tout de suite le détail sur l’indice CAC40.
Trader l’indice CFD du CAC40
D’abord, vous faites votre analyse technique sur le CAC ainsi que l’analyse fondamentale avec notamment la consultation du calendrier économique. Le graphique et les annonces macroéconomiques comme les conférences des banques centrales (FED ou BCE), l’indice NFP américain ou l’inflation seront très importants. Grâce à cela, vous identifiez les possibles scénarios haussiers ou scénarios baissiers de l’indice en fonction des tendances long terme et des tendances court terme.
Votre plan est de prendre position à la hausse ou position à la baisse en fonction de votre plan de trading. Une fois entré dans le marché, vous avez établit un stop loss et des objectifs pour prendre des bénéfices. Si votre stop loss est touché, vous encaissez la perte (multipliée par l’effet de levier éventuel). Si vous atteignez votre objectif de « take profit » vous encaissez alors la mise de départ ainsi que les bénéfices (multipliés par l’effet de levier éventuel).
En bref, vous faites un pari si le marché va avoir une tendance haussière ou une tendance baissière en fonction de votre analyse boursière.
Pour compléter vos connaissances, retrouvez notre article complet pour faire une bonne analyse en bourse .
Trader le future sur l’indice CAC
Sur le marché Euronext (bourse de paris) le CAC future est le FCE. Lorsque vous tradez sur le cours de l’indice future, vous investissez dans un contrat acheteur ou vendeur en fonction de votre analyse graphique et fondamentale. Dans ce contrat, il y a un temps limite de validité. Cependant, vous pouvez revendre ce contrat plus tôt si vous avez un acheteur en face qui vous le reprend au prix de votre objectif de bénéfice.
Vous pouvez spéculer à la hausse et aussi spéculer à la baisse sur l’indice FCE. A l’inverse de la bourse de paris, le cours d’un actif future comme le FCE permet la spéculation 24H/24H du lundi au vendredi.
Bien sûr, ces principes sont valables pour la bourse de Wall-street, la bourse de Londres (Footsie) et toutes les places boursières et d’exchanges qui proposent ces produits dérivés en instruments financiers.
Vous avez également un grand nombre de courtiers avec une plateforme de trading très simple d’utilisation et surtout un compte de démonstration pour apprendre à trader.
Frais de financement overnight sur Futures et CFD
D’abord, la première chose à savoir est que le spread est plus serré sur les CFD que sur les futures. Le spread est la différence entre le prix à l’achat et le prix à la vente au moment ou vous prenez positions. En bref, c’est une commission que prend le broker à la transaction.
Ensuite, lorsque vous tradez sur les principaux indices ou le forex, il est possible de garder une position overnight, c’est à dire que votre trade est ouvert au delà de minuit. Il va donc s’appliquer des frais de tenue de position que l’on appelle frais de financement overnight.
Les trades long terme des contrats futures ont des frais de tenue de positions beaucoup plus faibles que le trading CFD en swing trading.
En revanche, les frais pour le day trading et le scalping sont beauocup plus intéressants sur les marchés CFD que les marchés futures. Donc c’est à vous de définir si vous être plus à l’aise dans du trading à long terme ou du trading à court terme.
CFD ou Futures ? Choisissez en fonction de votre style de trading
Vous savez désormais faire la différence entre les Futures et les CFD. Grâce à notre exemple concret sur le CAC, vous pouvez dès à présent trader sur les autres indices comme le Dow Jones, le Nasdaq ou encore l’indice allemand DAX. De plus, Si vous avez plusieurs stratégie de trading, vous savez également quel dérivé conviendra le mieux. Avec une approche long terme, trader le future cac40 sera plus judicieux que sur des CFD.
Bref, vous l’aurez compris, plusieurs options s’offrent à vous pour spéculer sur les marchés financiers. De même que le nombre de sous jacent disponible comme les devises ou encore les cryptomonnaies.
Enfin, pour approfondir vos connaissances, Nous avons une formation de trading conçue pour les marchés futures. Vous apprendrez une démarche pour établir des plans de trading. Vous apprendrez aussi à utiliser le market profile et le carnet d’ordre. Ces deux outils sont utilisés par les meilleurs trader du monde.
Profitez dès maintenant de nos 15 ans d’expériences en trading pour améliorer vos profits sur le long terme.
