Comment fonctionne l’effet de levier en trading ?
L’effet de levier en trading est un sujet qui fait couler beaucoup d’encre. Et à juste titre car il peut être un facteur non négligeable de la perte de votre capital. En tant que trader, il convient d’utiliser l’effet de levier à bon escient. De plus, suivant les brokers, les marchés sont régulés et vous avez une limitation du levier en fonction des sous-jacents.
Mais comment trouver le bon compromis entre le risque et le levier à utiliser lors d’un investissement sur des actifs comme le forex ou les indices boursiers ? Avoir un levier mal adapté et c’est la banqueroute assurée. Heureusement, Chez Geneva Trade Center, nous connaissons parfaitement le sujet et nous allons tout vous expliquer pour apprendre le trading et utiliser le levier.
Le but étant de multiplier les plus values sur votre compte réel de trading et non les pertes. A la fin de cet article vous saurez :
- Ce qu’est l’effet de levier en bourse.
- Comment se calcule l’effet de levier.
- Les avantages et les inconvénients du levier.
Commençons sans plus tarder et vous pourrez adapter le levier suivant vos plans de trading.
Un coach trader de notre équipe peut vous aider à vous lancer dans le trading grâce à un entretien téléphonique gratuit. Profitez-en maintenant.
Les principes de base de l’effet de levier en bourse
Utiliser l’effet de levier en trading sans le connaître est suicidaire. Il est indispensable de comprendre les leviers et leurs effets sur vos positions ouvertes sur les marchés financiers. Quelques soit le type de marchés dérivés comme les futures ou les CFD, vous avez la possibilité d’utiliser ce multiplicateur pour spéculer en bourse.
C’est pourquoi nous allons bien définir l’effet de levier en bourse. Quels sont les actifs dérivés qui utilisent cet outil boursier ? Et enfin nous prendrons un exemple pour bien comprendre son impact lorsque vous entrez en position sur un marché comme les indices futures, les devises en CFD ou encore les dérivés du marché actions.
C’est quoi l’effet de levier en trading ?
L’effet de levier est un coefficient multiplicateur qui vous permet d’augmenter la taille de votre position en empruntant sur les marchés boursiers. L’objectif principal est d’augmenter vos profits en bourse. Cependant, vous devez définir une stratégie d’investissement avec un plan de trading. Vous aurez des objectifs de prises de bénéfices et défini des stop loss. Attention, un levier important multiplie également vos pertes en cas de trade perdant. De ce fait, à cause de la volatilité, vos pertes peuvent être supérieures à votre investissement initial. Dès lors, votre compte de trading va fondre à vue d’œil.
Retrouvez notre vidéo complète pour en savoir plus sur l’importance de du levier en trading.
Concrètement, lorsque vous prenez une position élevée par rapport à votre capital, vous empruntez de l’argent à un fournisseur de liquidité par l’intermédiaire de votre courtier. C’est pourquoi, il peut être utile au départ d’ouvrir un compte démo sur sa plateforme de trading afin de se rendre compte des effets du levier sur vos placements financiers.
Grâce au compte virtuel, vous constaterez que votre marge initale est rapidement utilisée. La spéculation rend le marché des devises très volatile. Trader le forex pour un trader débutant devient vite difficile sans technique de trading.
Par exemple : Avec un effet de levier 1:50 vous avez la possibilité d’investir une somme 50 fois supérieure à votre capacité d’investissement.
Quels sont les produits à effets de levier ?
L’ensemble des sous-jacents d’un broker de produits dérivés permet l’utilisation de l’effet de levier. Par conséquent, l’échange des devises, les principaux indices boursiers ainsi que les cryptomonnaies et les matières premières peuvent bénéficier du levier.
Vous pouvez faire du trading sur le marché du forex, les indices CFD et les marchés de contrats à terme. Mais vous avez également les marchés dérivés des actions ou encore les swaps, les ETF et les options.
Gagner de l’argent sur chaque instrument financier doit comporter une gestion du risque. Le niveau du levier sur une position courte ou longue dépend de votre niveau de marge disponible.
Pour en savoir plus sur les produits à effets de levier, retrouvez notre guide complet pour trader les futures.
Utiliser le levier sur l’indice Dax 30
Nous allons prendre l’exemple sur l’indice DAX30. Avant toutes choses vous devez avoir établi votre plan de trading suivant les scénarios possibles. Avec l’analyse technique et l’analyse fondamentale, vous pourrez anticiper les mouvements de marché. En fonction de vos zones de supports et de résistances, des indicateurs techniques comme les moyennes mobiles et un momentum, vous pourrez prendre position sur l’indice européen.
En day trading avec une stratégie de suivi de tendance, vous pourrez prendre un levier plus élevé avec un stop loss assez court si vous investissez au bon moment. Un levier de 5 voir de 10 peut être adapté. Cela veut dire que pour une position de 10€ vous investissez 50€ ou 100€.
En swing trading, il est conseillé de trader sans levier ou alors avec un levier de 2 ou 3 si vous optimisez votre entrée en position. En effet, un trade en swing est généralement pris lors d’un retournement de tendance au niveau d’un support ou d’une résistance long terme. Votre stop sera alors beaucoup plus large et le risque pris dois être moins important.
L’effet de levier a une incidence directe sur votre psychologie et votre capacité à tenir un trade mal engagé.
Calculer l’effet de levier en trading
Maintenant que vous savez exactement ce qu’est l’effet de levier en bourse, nous allons vous expliquer comment le calculer et quel impact il peut avoir sur la marge disponible de votre compte de trading. En effet, un levier trop important peut faire fondre votre portefeuille et il est utile d’adapter son levier en fonction du type de trading.
En effet, si vous faites du scalping, du day trading ou du swing trading, le levier est utilisé en fonction de la taille de votre position pour avoir un money management adéquate en fonction de votre méthode de trading.
Pour en apprendre davantage, consultez notre article pour apprendre une bonne méthode de trading.
Calcul de l’effet de levier sur le marché forex
Le trading du forex est un marché dérivé du marché d’échange des devises. Par conséquent quand vous tradez l’Euro contre le Dollar, vous n’achetez pas la monnaie.
Les brokers forex proposent de trader les devises avec un système de lots. Et c’est la valeur d’un lot qui va déterminer l’effet de levier que vous utilisez. En effet, les courtiers en ligne n’appliquent pas toujours la même valeur pour un lot.
Voici un exemple avec un compte de trading de 1000€ déposé chez un broker qui propose un lot d’une valeur de 100 000€. Si vous achetez un lot complet, votre formule de calcul sera :
(valeur de 1 lot x nb de lots) / capital = effet de levier
Soit (100 000*1)/1000 = 100
Votre effet de levier sera de 100.
Ce coefficient s’applique ensuite à la valeur du pip. Le pip est le coût de la variation d’un point de l’actif que vous tradez.
Pour l’EUR-USD, la valeur du pip est de 0.08 centimes pour 1000€. C’est à dire qu’un lot complet vaudra :
0.08 x effet de levier = coût variation du pip
Soit 0.08×100 = 8€
Si vous utilisez un levier de 100, votre portefeuille de trading évoluera de 8€ par variation de point du cours de l’EUR/USD.
Aidez-vous d’un simulateur d’effet de levier afin d’avoir une bonne gestion de votre risque et de votre money management.
Calcul du levier sur un indice boursier
Sur les indices, le calcul de l’effet de levier est différent. La formule de calcul est plus simple :
Effet de levier = Montant investi / Capitaux propres
Cependant, l’effet de levier que vous pouvez utiliser est limité par le broker grâce à l’amf. En effet, devant l’abus de levier et de la perte de milliers de comptes de trading, l’autorité des marchés financiers a demandé au brokers de limiter l’effet de levier pour les traders indépendants et particuliers. Le levier maximum autorisé pour les principaux indices est de 20.
Calculons ensemble l’effet de levier pour un trade sur le CAC40 pour un portefeuille de trading de 10 000€.
Achat de 2 lots du CAC40 à 5000 points :
Montant investi = 5000×2 = 10000€
Marge utilisée ou capital investi = 10000/20 = 500 €
Effet de levier = 10000/10000 = 1
Votre effet de levier sera de 1 si vous placez un trade de 500€ lorsque l’indice français sera à 5000 points.
Aidez-vous d’un calculateur d’effet de levier afin de faciliter votre risk management.
Quel peut être le résultat du trading des produits à effet de levier ?
Les résultats du trading des instruments à effets de levier peuvent être soit exceptionnels, soit désastreux pour votre capital. En effet, les autorités financières européennes ont limité l’effet de levier utilisable par un trader particulier.
C’est pourquoi trader les devises majeures ou les principaux indices mondiaux avec trop de levier est dangereux pour votre argent. Utiliser avec profit le levier le plus important est déconseillé. Il suffit de manquer sur votre calendrier économique une annonce macroéconomique importante pour que vous perdiez gros.
Donc, avoir un risque limité est indispensable si vous voulez vivre du trading. Eviter les appels de marge sera une condition obligatoire pour préserver votre capital.
Enfin, avoir des positions ouvertes avec trop de levier vous empêchera de prendre de bons signaux d’achats ou signaux de ventes car la marge utilisée sur votre compte de trading sera trop importante.
Retrouvez notre guide des meilleurs indicateurs boursiers avoir de bons signaux de trading.
Prudence avec l’effet de levier sur les futures
Désormais vous savez que l’effet de levier est un outil à double tranchant. Quelque soit votre stratégie de trading : en suivi de tendance ou à contre tendance, votre effet de levier doit être adapté. Encore plus en fonction de l’unité de temps sur laquelle vous prenez vos trades. Une position swing trading n’aura pas de levier. A l’inverse, une position en scalping ou en day trading peu avoir un peu plus de levier.
Vous savez également que le levier est appliqué sur les marchés dérivés comme les futures, les CFD ou les options. Vous pouvez également tester votre risque avec un simulateur à effet de levier pour votre placement. Comme les opc spécifiques peuvent avoir un effet de levier important, il faut que vous préserviez la marge sur votre portefeuille. Gare à l’appel de marge si vous ne faites pas attention.
Pour en apprendre d’avantage, nous avons une formation de trading sur les marchés futures qui vous permet d’apprendre à utiliser l’effet de levier. Vous aurez des cours de trading pour apprendre une méthode professionnelle basée sur l’utilisation du carnet d’ordre et du market profile. Vous profiterez de nos 15 années d’expériences sur les marchés financiers.
A très bientôt de l’autre côté !
